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信件内容
信件标题：
举报信用卡套现盈利和跑分的违法行为
来信人：
张行
来信日期：
2025年05月26日
信件编号：
20250526113511
信件类型：
监督
信件内容：
举报信用卡套现盈利和跑分的违法行为。
杜静爽（身份证号：410721199105103047）电话：1590306028015617190053地址：新乡县七里营刘八庄村。利用几十张信用卡进行非法套现和帮助别人套现获利和跑分，涉嫌通过不正当手段获取大量现金，涉嫌掩隐。
基本情况
嫌疑人杜静爽和其丈夫焦某辉自2013年起，利用其持有的20-50张信用卡，通过虚构交易、虚开价格、现金退货等方式进行信用卡套现，家里有POS机十几台，累计套现金额每年高达上百万元以上，从13年到现金非法套现金额高达百万元以上，套现出来的钱用于消费和放贷等，而且还帮助村里其他有信用卡的人套现，每笔获利几十元到几百元不等。其行为不仅损构成犯罪和不非法经营罪，更对社会经济秩序造成了不良影响。
请联系银行可以查到交易记录，可以清晰看到杜静爽和其丈夫焦某辉在短时间内频繁进行大量刷卡记录，明显不符合正常消费习惯。
村里的都知道他们2个夫妻刷信用卡套现并且帮别人套现盈利。
而且村里已经有人学她，也玩套现，如果不制止这种歪风就会蔓延
请求公安机关对杜静爽的信用卡交易违法进行详细调查。
举报违法是每个公民的义务，请根据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条的规定，非法经营罪和信用卡诈骗罪等等对起已经立案调查。
杜静爽（身份证号：410721199105103047）电话：1590306028015617190053地址：新乡县七里营刘八庄村。利用几十张信用卡进行非法套现和帮助别人套现获利和跑分，涉嫌通过不正当手段获取大量现金，涉嫌掩隐。
基本情况
嫌疑人杜静爽和其丈夫焦某辉自2013年起，利用其持有的20-50张信用卡，通过虚构交易、虚开价格、现金退货等方式进行信用卡套现，家里有POS机十几台，累计套现金额每年高达上百万元以上，从13年到现金非法套现金额高达百万元以上，套现出来的钱用于消费和放贷等，而且还帮助村里其他有信用卡的人套现，每笔获利几十元到几百元不等。其行为不仅损构成犯罪和不非法经营罪，更对社会经济秩序造成了不良影响。
请联系银行可以查到交易记录，可以清晰看到杜静爽和其丈夫焦某辉在短时间内频繁进行大量刷卡记录，明显不符合正常消费习惯。
村里的都知道他们2个夫妻刷信用卡套现并且帮别人套现盈利。
而且村里已经有人学她，也玩套现，如果不制止这种歪风就会蔓延
请求公安机关对杜静爽的信用卡交易违法进行详细调查。
举报违法是每个公民的义务，请根据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条的规定，非法经营罪和信用卡诈骗罪等等对起已经立案调查。
办理情况
办理进度：
已办毕
答复内容：
2025年5月28日，接县长信箱来信“举报信用卡套现盈利和跑分”交办通知后，我局立即开展核查工作，现将核查情况汇报如下：
一、被举报人员信息
杜静爽，女，1991年5月10日出生，新乡县七里营镇刘八庄村村民，身份证号：410721199105103047，电话：15617190053。
焦裕辉，男，1991年12月3日出生，新乡县七里营镇刘八庄村村民，身份证号码：410721199112033032，电话：15937306377，与杜静爽系夫妻关系。
二、现场调查情况
根据举报材料，我局民警对新乡县七里营镇刘八庄村杜静爽家进行调查，在杜静爽的配合见证下，对现场进行了查看，未发现任何信用卡和POS机设备，焦裕辉当时因在外地要账未在家中；现场对杜静爽进行询问了解，该杜在家照顾孩子，未使用过信用卡及POS机，也未帮别人套现养卡，焦裕辉常年在工地打工，名下有两张信用卡，未使用过POS机，也未帮别人套现养卡，并对杜静爽、焦裕辉制作询问笔录。
三、核查结果
我局民警多次与举报人张行（预留电话：13103732999）联系，对方称自己不是张行，也不知道举报之事，自己也从未举报过任何人；因找不到举报人，不知道举报人是否掌握其他证据，无法核实。
经过调查，该举报不实。
新乡县公安局
一、被举报人员信息
杜静爽，女，1991年5月10日出生，新乡县七里营镇刘八庄村村民，身份证号：410721199105103047，电话：15617190053。
焦裕辉，男，1991年12月3日出生，新乡县七里营镇刘八庄村村民，身份证号码：410721199112033032，电话：15937306377，与杜静爽系夫妻关系。
二、现场调查情况
根据举报材料，我局民警对新乡县七里营镇刘八庄村杜静爽家进行调查，在杜静爽的配合见证下，对现场进行了查看，未发现任何信用卡和POS机设备，焦裕辉当时因在外地要账未在家中；现场对杜静爽进行询问了解，该杜在家照顾孩子，未使用过信用卡及POS机，也未帮别人套现养卡，焦裕辉常年在工地打工，名下有两张信用卡，未使用过POS机，也未帮别人套现养卡，并对杜静爽、焦裕辉制作询问笔录。
三、核查结果
我局民警多次与举报人张行（预留电话：13103732999）联系，对方称自己不是张行，也不知道举报之事，自己也从未举报过任何人；因找不到举报人，不知道举报人是否掌握其他证据，无法核实。
经过调查，该举报不实。
新乡县公安局
